Você já tentou entrar em contato com seu banco, mas se viu preso em uma interminável sequência de "pressione 1 para consultas" e "pressione 2 para verificação"? É irritante, não é? Agora, inverta a situação e imagine-se como a pessoa cujos clientes estão presos nesse ciclo. Não é a melhor imagem para a sua marca, certo? Deixe-me apresentar os chatbots de IA, uma tecnologia revolucionária que está transformando a experiência do cliente no setor bancário.

Vamos mergulhar mais fundo no mundo da tecnologia de IA e aprender como você pode usá-la para o seu negócio bancário à medida que ele cresce.

Quase 90% das interações bancárias (internas e externas) são automatizadas por meio de chatbots de IA.
– Juniper Research

• O que são chatbots bancários de IA?
• Quais são os benefícios de usar chatbots no setor bancário?
• Usos dos chatbots bancários
• Conclusões

O que são chatbots bancários de IA?

Chatbots bancários são programas de computador que usam inteligência artificial (IA) e processamento de linguagem natural (PLN) para simular conversas humanas com clientes no setor bancário. Esses chatbots podem ser integrados em vários canais de comunicação, como sites, aplicativos móveis e plataformas de mensagens, para fornecer aos clientes assistência rápida e eficiente com suas necessidades bancárias.

Os chatbots bancários podem realizar uma variedade de tarefas, como responder a perguntas frequentes, fornecer informações de conta, ajudar os clientes com transações e até mesmo oferecer conselhos financeiros. Eles também podem aprender com as interações dos clientes e melhorar suas respostas ao longo do tempo, tornando-se mais eficazes e eficientes no atendimento aos clientes.

Quais são os benefícios de usar chatbots no setor bancário?

1. Experiência do cliente personalizada- O processamento de linguagem natural, ou PLN, é usado por muitos chatbots para avaliar as necessidades dos clientes e fornecer respostas ou soluções precisas. Com chatbots oferecendo suporte ao cliente 24/7, a espera por uma solução em tempo real para o cliente é amplamente eliminada. Além disso, por meio de suas interações, os chatbots coletam dados dos clientes — tanto históricos quanto atuais — o que facilita interações mais individualizadas com os clientes. Por fim, e talvez o mais importante, como se pode confiar que os chatbots fornecem respostas precisas, eles eliminam o erro humano.

Não seria incorreto dizer que o sistema bancário conversacional é o caminho do futuro. No setor bancário, os chatbots podem ajudar com tarefas essenciais de atendimento e suporte ao cliente.

2. Melhorar o suporte ao cliente- Aproximadamente 60% dos clientes esperam receber atenção individualizada. Nesse caso, os chatbots são muito mais eficazes no uso de dados do cliente para fornecer a cada cliente individual um serviço personalizado (após obter o consentimento do consumidor para acessar seus dados).

Os bancos estão constantemente procurando métodos para melhorar a experiência do cliente e satisfazer suas expectativas, dada a evolução das expectativas dos clientes nos últimos anos.

3. Custo-benefício- De acordo com relatórios da Juniper Research, a economia global em custos operacionais associados ao uso de chatbots no setor bancário aumentará de estimados US$ 209 milhões em 2019 para US$ 7,3 bilhões até 2023. Além do suporte instantâneo ao cliente, os chatbots fornecem assistência ininterrupta, elevando assim a satisfação do cliente.

Além disso, os chatbots diminuem a necessidade de recursos humanos para responder às perguntas dos clientes. Eles também são hábeis em gerenciar com precisão vários chats ao mesmo tempo. Quase 57% dos entrevistados em um estudo da Accenture concordaram que os chatbots poderiam gerar um retorno sobre o investimento considerável com pouco trabalho.

Usos dos chatbots bancários

1. Responde a perguntas frequentes- Os consumidores não deveriam ter que ligar para a agência bancária e esperar na linha para receber respostas a perguntas frequentes. Os bancos podem ajudar os consumidores a encontrar respostas para perguntas como estas utilizando chatbots.

• Como está o meu saldo?
• Quando as agências abrem?
• Qual é a minha taxa de juros?
• Como posso solicitar crédito?

Melhor ainda, os bancos podem oferecer este serviço 24/7 por uma taxa mínima, utilizando chatbots.

2. Transferência de dinheiro- Os chatbots podem ser usados pelos usuários para rastrear transações financeiras, configurar ou cancelar pagamentos e pagar contas. Além disso, os chatbots podem carregar cartões pré-pagos e quitar dívidas de cartão de crédito.

3. Suporte 24/7- Como um chatbot de IA conversacional está sempre disponível, nunca esquece nada, nunca fica doente e nunca se torna improdutivo, ele pode ajudá-lo a oferecer um ótimo atendimento ao cliente. Para concluir tarefas diárias e melhorar a experiência do cliente no setor bancário digital, os bancos podem instalar chatbots de IA.

4. Priorizar e resolver problemas urgentes. No setor bancário, os chatbots podem ajudar os clientes com problemas simples, mas urgentes. Esses problemas incluem redefinir senhas, verificar extratos bancários, desbloquear ou bloquear cartões e concluir transferências de fundos. Os clientes podem concluir todo o processo sem ter que esperar no telefone, graças a um chatbot de IA.

5. Coleta de feedback- Preencher longos questionários e formulários de feedback pode ser um incômodo. A capacidade de um chatbot de gerar e compreender a linguagem natural pode engajar os usuários.

6. Resolver atividades suspeitas- Infelizmente, a fraude ainda é um problema constante no setor de serviços bancários online. No entanto, os chatbots podem ser uma ferramenta útil nesta luta contra a fraude. Você pode ajudar os clientes a reconhecer os primeiros sinais de alerta de fraude usando mensagens proativas do chatbot.

Quando há acesso não autorizado à conta ou atividade suspeita, um chatbot pode notificar os clientes imediatamente. Os chatbots podem ajudar os clientes a relatar fraudes assim que forem alertados.

Para esta tarefa, um chatbot pode identificar instâncias de fraude em tempo real usando o acesso a dados, o que é uma vantagem sobre o uso de um representante de atendimento ao cliente. A revisão não é necessária. Assim que uma atividade suspeita é descoberta, um alerta pode ser enviado.

Conclusões

Os chatbots de IA de fato revolucionaram as experiências dos clientes no setor bancário. Eles fornecem uma maneira mais eficiente e personalizada para os clientes interagirem com seus bancos, eliminando a frustração de navegar por menus telefônicos intermináveis. Com os chatbots de IA, os clientes podem obter respostas instantâneas para suas perguntas, acessar informações de conta, fazer transações e receber recomendações personalizadas, tudo de maneira conversacional. Essa tecnologia não apenas aumenta a satisfação do cliente, mas também ajuda os bancos a otimizar suas operações e melhorar a eficiência geral.

Além disso, observou-se que as pessoas se sentem mais à vontade interagindo com chatbots porque eles são mais capazes e eficazes em responder perguntas do que agentes reais.

As pessoas têm se mostrado dispostas a mudar para transações digitais em instituições financeiras de todos os portes, de acordo com o setor financeiro, desde o início da pandemia. Os clientes também estão mais abertos a mudar para mais atividades digitais hoje em dia. As indústrias financeiras estão agora adotando novas tecnologias de maneira mais proativa para atender às expectativas dos clientes e expandir sua base de clientes por meio de canais digitais.